申银证券第三家股份行AIC来了招银金投获监管批复筹建

近日，招商银行发布公告称，已收到《国家金融监督管理总局关于筹建招银金融资产投资有限公司的批复》，获准筹建招银金融资产投资有限公司（以下简称招银金投），筹建工作完成后申银证券，招行将按照有关规定和程序向国家金融监督管理总局提出开业申请。

记者注意到，目前已有多家金融资产投资公司（AIC）股权投资试点落地。4月，深圳金融监管局发布消息称，深圳推动AIC股权投资试点落地，已签署11只股权投资基金合作意向协议。

注册资本为150亿元

招商银行发布公告称，招银金投注册资本为150亿元，为招商银行全资子公司。

招商银行表示，设立招银金投系招行积极响应国家号召，主动融入国家发展大局的重要举措。此举有助于该行专业化开展市场化债转股及股权投资试点业务，为企业提供全方位、多层次的融资支持，进一步提升该行综合化经营能力申银证券，全面推动高质量发展。

招商银行行长王良曾在业绩发布会上表示，对招行而言，设立AIC公司是非常有意义的。“招商银行得悉政策以后进行了认真的研究和论证。第一，我们的资本有这个实力；第二，我们也有这个基础，招银国际过去在股权投资方面积累了丰富的经验，取得了很好的投资成效；第三，在服务方面，除了贷款融资需求以外，我们在股权投资方面能和企业共担风险、共享收益，存在这样的需求。”

记者注意到，今年5月7日，兴业银行获准筹建兴银金融资产投资有限公司，这是首家由股份行设立的AIC，注册资本为100亿元。6月3日，中信银行获准筹建信银金融资产投资有限公司，注册资本100亿元。本次招商银行获批筹建AIC公司是股份行中的第三家。

持有AIC牌照有何影响

博通咨询首席分析师王蓬博接受《每日经济新闻》记者微信采访时表示，持有AIC牌照，意味着可以合法开展市场化债转股，将银行对企业的债权转化为股权，帮助企业降低杠杆率、优化资本结构，也为银行处置不良资产提供新路径。

王蓬博说，以往，银行受限于传统信贷业务模式，在面对企业尤其是科创企业融资需求时，手段较为单一。有了AIC牌照后，银行可开展市场化债转股业务，将部分质量相对较高的不良债权转为股权，既助力企业降杠杆，又能优化自身资产质量，获取长期增值回报。从综合经营角度看，AIC牌照打破了商行与投行之间的壁垒，银行得以开展股权融资、并购重组等服务，实现投贷联动、股债结合，深化综合化经营。

金融资产投资公司是经管理机构批准，在中华人民共和国境内设立的，主要从事银行债权转股权及配套支持业务的非银行金融机构。

值得一提的是，今年3月，国家金融监督管理总局发布《关于进一步扩大金融资产投资公司股权投资试点的通知》，支持符合条件的商业银行发起设立金融资产投资公司。

王蓬博表示申银证券，科技企业具有高投入、高风险、高回报、长周期等特征，与银行传统信贷风险偏好差异大，以往从银行直接获取贷款难度较高，企业为了发展往往只能找风投机构，而银行的股权投资业务恰好能弥补这一短板。

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